بناء المحفظة الاستثمارية بطريقة 20/80
السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
طابت ايامنا و ايامكم بكل خير
هذه الطريقة يفترض ان ليس لها علاقة بالمضاربة - او تدوير. الغرض منها الاستثمار بطريقة بسيطة
وقد قيل ان الجبال من الحصى
20/80 هي ذراعين المحفظة وهي الميزان له
فــ 80% من الكاش الشهري في السوق
و 20% كاش في المحفظة
وتقييم الاداء يكون عند نهاية كل شهر لتحديد اين تتجه السيولة الاضافية
مثال على ذلك
لنفترض انك عقدت العزم على استثمار 1000 ريال شهريا في سوق الاسهم
بعد تحديد السهم ويفترض يكون جائز ويفضل يكون ذو عوائد وشركة جيدة اساسيا و ماليا
نقسم الــ 1000 حسب القاعدة 20/80
800 ريال للاسهم التي تم تحديدها
200 ريال كاش
الشهر التالي نقيم وضع المحفظة
لنفترض ان قيمة الاسهم اصبحت لا قدر الله 700 بمعنى خسارة 100
ولدينا كاش 200
نجمع 700 و 200 = 900
نضيف 1000 للشهر التالي الى 900 تصبح 1900
ال80% لــ 1900 هو 1520 بمعنى نشتري 820 ريال اسهم
الــ 20% لــ 1900 هو 380 بمعنى نضيف 180 ريال للكاش
وهكذا
طيب ممكن احدكم يسال هذا في حال المحفظة بالسالب ماذا عن لو المحفظة رابحة ؟
لنفترض كما في البداية
وعند نهاية الشهر الحالي للمحفظة اتضح انها الاسهم قيمتها اصبحت 900 بمعنى مكسب 100
نجمع 900 و 200 = 1100
نضيف 1000 للشهر التالي الى 1100 تصبح 2100
ال80% لــ 2100 هو 1680 بمعنى نشتري 780 ريال اسهم
الــ 20% لــ 2100 هو 420 بمعنى نضيف 220 ريال للكاش
وهكذا
مشاركة اسال الله ان يكتب فيها النفع والفائدة للجميع
رد مع اقتباس
رد: بناء المحفظة الاستثمارية بطريقة 20/80
مواقع النشر (المفضلة)