واحــــــــد
09-03-2021, 05:53 AM
هل أنت مستثمر ؟؟
من أطلق عليك صفة مستثمر ؟؟ هم , أم أنت من صبغت نفسك بهذه الصفة ؟؟
تعال لتتعرف على نفسك هل انت مستثمر حقا ومستثمر ناجح أم هل خدعوك أو انت خدعت نفسك
الاستثمار خيار جيد جدا لمن لا يجيد اللعب مع السوق وتقلباته ولمن لا يملك الخبرة الكافية فيه وللذي يريد راحة البال وليس لديه الوقت للمتابعة ويريد تحقيق ارباح ثابتة
للامانة انا لم اكن مستثمر ابدا واعتقد لن أكون لافتقادي الى صفة مهمة يجب ان تتوفر لدى المستثمر وهي ( الصبر )
وانا بطبعي غير صبور في جميع نواحي اموري للاسف فما بالكم بعديل الروح https://hawamer.com/vb/images/smilies/biggrin.gifhttps://hawamer.com/vb/hawamerbytraidnt/img/grey.gif (https://hawamer.com/vb/hawamer2521150)
فمن يمتلك صفة الصبر فعليه بالاستثمار ولو بجزء من امواله ان كان مدمن على المضاربة او هو هكذا داخل السوق بهدف المضاربة
ولكن
وحط الف خط تحت ولكن
لكن هنالك شرطين اساسيين للاستثمار الناجح
الاول هو الاختيار المناسب للشركات وهذه معروفة للجميع
والثاني وهو الاهم والذي سنركز عليه هو التوقيت المناسب لل****
فليس ال**** في شركة حتى لو كانت ناجحة بأي سعر وفي اي وقت هو الافضل ( هذا اذا اردت استثمارا ناجحا )
يجب اختيار التوقيت المناسب ويقصد به عند انخفاض الاسعار الى الحد الذي يتوقع ان يحافظ فيه على هذا المستوى
اي مانسميه بمناطق دعوم رئيسية ( وفي حال الهبوط نتزود عند الدعم الرئيسي الثاني )
وكذلك يمكن قياس ذلك بقيمة العائد الى سعر السهم الحالي كلما كان الى 10% أقرب كلما كان الخيار جيدا
على سبيل المثال الريتات ايام قاع كورونا حقيقة كانت فرصة فرصة فرصة لل**** والاستثمار فيها بسبب اسعارها المنخفضة ( بعد فحصها واختيار الانسب ) طبعا يوجد شركات اخرى لكن ذكرت الريتات لانها قطاع واحد وجميعها متقاربة وسلوكها ايضا متقارب بالاضافة الى انها قطاع واعد
اعتقد بعضها وصل عائدها الى اكثر من 10% مقارنة بسعرها انذاك وهذه نسبة مغرية جدا جدا يصعب تحقيقها لشركات اكبر وأعرق
لذلك قلت التوقيت المناسب لكي تضمن عدم تأثر السعر بالنزول ولو حصل نزول فهو طفيف بالامكان التزود بال**** مرة اخرى ومع التوزيعات تجد ان هناك نمو في استثمارك حتى لو نزل سعر السهم قليلا وان ارتفع فأنت ضربت عصفورين بحجر
لكن لو كان التوقيت غير مناسب كأن تكون الاسعار في قمم او في نهاية موجة صاعدة او السعر متضخم بالاساس فإن استثمرت فيها وحدث بعد ذلك هبوط في الاسعار فأنت خسرت قيمة السهم وربما العائد لايغطي تلك الخسارة
فمثلا شاهدنا عند عند هبوط المؤشر من منتصف 2019 حتى قاع كورونا فقدت كثير من الشركات الكثير من قيمتها
الراجحي هبط من 76 الى 51 فاقدا اكثر من 30% من قيمته
سابك من منتصف 2018 وحتى قاع كورونا هبط من 130 الى 62 فاقدا اكثر من 50% من قيمته
فما بالك بالشركات الاخرى ؟؟؟
وستجد ان التوزيعات التي انت بالاساس تسعى اليها لن تغطي فرق الخسارة فلن يفيد توزيع 5 او 6% من خسارة 30% او 40% من سعر الاصل
ستقول انا مستثمر ولا يهم تقلبات السعر اذا كانت الشركة قوية سأقول لك نعم ولكن كم تحتاج من المدة الى ان تعود الى نقطة الصفر سنتين , ثلاث , اكثر ؟؟
وهل لديك الاستعداد للصبر طول هذه المدة وهل تضمن عدم تغير اداء الشركة خلال هذه الفترة ؟؟
ولنفترض عودة السهم لسعر مشتراك بعد هذه المدة كأن تكون مدة استثمارك 10 سنوات وبعد 3 سنوات عادت قيمة السهم لسعر مشتراك ستكون ضيعت على نفسك مدة وربح كان بالامكان الاستفادة منها بشكل اكبر
اضف الى ذلك وان تشاهد سعر سهمك يتهاوى ألن يؤثر ذلك على نفسيتك ويجعلك قد تتصرف تصرف خاطئ قد يكلفك اكثر مما حصل كأن تيأس من السهم وان اختيارك له كان خاطئ وتقرر تغيير مركزك الى شركة اخرى ظنا منك انها افضل وتحدث المصيبة ان تكمل مع السهم الجديد مسيرة هبوط اخرى
على سبيل المثال من منتصف 2018 كما اسلفنا تهاوى سهم سابك من 130 ووصل 104 في منتصف 2019 فأصابك اليأس منه ومع التوقعات بمزيد من الانخفاض في قيمته قررت استبداله بالراجحي والذي كان يصعد بثبات من وقت ****ك لسابك ظنا منك انه افضل
لتجد بعدها المصيبة الاخرى ان الراجحي بدأ في التهاوي من 76 الى 51 فأصبحت الخسارة مركبة
وكل هذا بسبب عدم اختيار التوقيت والسعر المناسب لل****
ايضا هناك بعض المفاهيم الخاطئة من الغالبية لمفهوم الاستثمارمثل من كان ( مضارب ) في شركة وبعد ان يتهاوى السعر ولم يوقف خسارته وقام بالتعديل عدة مرات وعندما تبوء محاولاته بالفشل قال خلاص انا حولت مستثمر !! خطأ ياعزيزي فأنت لم تحدد موقفك من البداية ولم تبني استراتيجيتك بشكل صحيح فأنت هنا تواسي نفسك فقط وتحاول تجبر بخاطرها وما ان تنفك تعليقتك والا وفكيت علاقتك بالسهم وربما حذفته من قائمتك وحرمت العودة له مجددا فأين استثمارك ؟؟
ايضا من المفاهيم الخاطئة للاستثمار ال**** والبيع بعد مدة طويلة حال ارتفاع السعر فهذا ليس استثمار بمعناه الحقيقي فأنت تستثمر في ( سعر الشركة ) لافي عوائدها يعني انت باختصار ( مضارب طويل المدى ) لا مستثمر
اما الاغرب والاعجب والذي لم استطع استيعابه من يشترى ويجمع في شركة لاتوزع ولا هللة ويسمي هذا استثمارا !!!
وبودي ان اعرف تستثمر في ماذا بالضبط !!
تنتظر ان يرتفع السعر يوما , اذن فأنت مضارب ياعزيزي
مثلا نسمع كثيرا من ملاك دار الاركان كلمة نحن مستثمرين ويرددونها على نطاق واسع جدا والصحيح انكم مضاربين لا مستثمرين فالشركة رغم قوتها الكبيرة فهي لاتوزع ارباح
ومن استثمر ( على قولهم ) خلال الاربع سنوات الماضية ماذا جنى الان ؟؟ لاشيء فالسعر تهاوى من 15 ريال الى حدود 7 وفوق هذا لا عائد تمت الاستفادة منه في تقليص جزء من الخسارة فأصبحت الخسارة هنا مركبة بمفهوم الاستثمار
اضف اليه ايضا التوقيت المناسب والذي ذكرت بأنه شرط مهم فمن اشتراه بحدو7 الى 8 فهو يجني الان بعض الارباح سواء اطلق على نفسه مستثمر او لا فالاهم هناك مكاسب حققها ولو احتفظ به قد يستمر في تحقيق المزيد ان استمر السهم في الصعود هنا نقول انه اختار توقيت مناسب لل**** ( مضاربيا )
لكن من اشترى عند 15 ومع تهاوي السعر ظل ( يعدل ويبدل ) عند كل محطة حتى هوى السعر الى 7 فلا توقيت **** صحيح ولا توقيت تعديل صحيح ولا عائد !! ويطلق على نفسه مستثمر !! فعن أي استثمار تتحدث ؟؟
تسمع دائما بكبار المستثمرين خاصة بالشركات الكبرى وبعضها نسميها ( المحنطة ) لا يستفيد منها المضارب الا في السنة حسنة والتي ينفر منها الجميع هؤلاء كان توقيت ****هم صحيح ودقيق جدا وبأسعار في الحضيض ومعتمدين على العوائد التي تحقق لهم مكاسب ناهيك عن المنح وزيادات رؤوس الاموال والراجحي خير مثال وكذلك من استثمر في سابك عام 2009 باسعار الثلاثينات ( يابلاش ) ولايزال
فهؤلاء هم المستثمرون الناجحون ولايهمهم تذبذب السعر فالسهم طالع عليهم ( ببلاش ) بل تجدهم يبيعون ( جزء ) من اسهمهم عند القمم وليس كاملها ويستردونها مرة اخرى بأسعار اقل
وهذه هو الاستثمار الناجح بمعناه الحقيقي
اعتذر اخوتي الكرام عن الاطالة ولكن الموضوع كان بحاجة الى اسهاب حتى تتغير بعض المفاهيم راجيا ان نكون قدمنا ولو قليلا من الفائدة للاعضاء الكرام
*ملاحظة هامة*
الشركات التي تم ذكرها بالاعلى استخدمتها لضرب الامثلة لتوافقها مع فكرة الموضوع وكل حديثي عنها يخص الماضي فقط وجميعنا عاصرنا وشاهدنا ذلك ومايخص المستقبل فلم اتحدث عنه ولا علم لي به وعلمه عند الله وحده
من أطلق عليك صفة مستثمر ؟؟ هم , أم أنت من صبغت نفسك بهذه الصفة ؟؟
تعال لتتعرف على نفسك هل انت مستثمر حقا ومستثمر ناجح أم هل خدعوك أو انت خدعت نفسك
الاستثمار خيار جيد جدا لمن لا يجيد اللعب مع السوق وتقلباته ولمن لا يملك الخبرة الكافية فيه وللذي يريد راحة البال وليس لديه الوقت للمتابعة ويريد تحقيق ارباح ثابتة
للامانة انا لم اكن مستثمر ابدا واعتقد لن أكون لافتقادي الى صفة مهمة يجب ان تتوفر لدى المستثمر وهي ( الصبر )
وانا بطبعي غير صبور في جميع نواحي اموري للاسف فما بالكم بعديل الروح https://hawamer.com/vb/images/smilies/biggrin.gifhttps://hawamer.com/vb/hawamerbytraidnt/img/grey.gif (https://hawamer.com/vb/hawamer2521150)
فمن يمتلك صفة الصبر فعليه بالاستثمار ولو بجزء من امواله ان كان مدمن على المضاربة او هو هكذا داخل السوق بهدف المضاربة
ولكن
وحط الف خط تحت ولكن
لكن هنالك شرطين اساسيين للاستثمار الناجح
الاول هو الاختيار المناسب للشركات وهذه معروفة للجميع
والثاني وهو الاهم والذي سنركز عليه هو التوقيت المناسب لل****
فليس ال**** في شركة حتى لو كانت ناجحة بأي سعر وفي اي وقت هو الافضل ( هذا اذا اردت استثمارا ناجحا )
يجب اختيار التوقيت المناسب ويقصد به عند انخفاض الاسعار الى الحد الذي يتوقع ان يحافظ فيه على هذا المستوى
اي مانسميه بمناطق دعوم رئيسية ( وفي حال الهبوط نتزود عند الدعم الرئيسي الثاني )
وكذلك يمكن قياس ذلك بقيمة العائد الى سعر السهم الحالي كلما كان الى 10% أقرب كلما كان الخيار جيدا
على سبيل المثال الريتات ايام قاع كورونا حقيقة كانت فرصة فرصة فرصة لل**** والاستثمار فيها بسبب اسعارها المنخفضة ( بعد فحصها واختيار الانسب ) طبعا يوجد شركات اخرى لكن ذكرت الريتات لانها قطاع واحد وجميعها متقاربة وسلوكها ايضا متقارب بالاضافة الى انها قطاع واعد
اعتقد بعضها وصل عائدها الى اكثر من 10% مقارنة بسعرها انذاك وهذه نسبة مغرية جدا جدا يصعب تحقيقها لشركات اكبر وأعرق
لذلك قلت التوقيت المناسب لكي تضمن عدم تأثر السعر بالنزول ولو حصل نزول فهو طفيف بالامكان التزود بال**** مرة اخرى ومع التوزيعات تجد ان هناك نمو في استثمارك حتى لو نزل سعر السهم قليلا وان ارتفع فأنت ضربت عصفورين بحجر
لكن لو كان التوقيت غير مناسب كأن تكون الاسعار في قمم او في نهاية موجة صاعدة او السعر متضخم بالاساس فإن استثمرت فيها وحدث بعد ذلك هبوط في الاسعار فأنت خسرت قيمة السهم وربما العائد لايغطي تلك الخسارة
فمثلا شاهدنا عند عند هبوط المؤشر من منتصف 2019 حتى قاع كورونا فقدت كثير من الشركات الكثير من قيمتها
الراجحي هبط من 76 الى 51 فاقدا اكثر من 30% من قيمته
سابك من منتصف 2018 وحتى قاع كورونا هبط من 130 الى 62 فاقدا اكثر من 50% من قيمته
فما بالك بالشركات الاخرى ؟؟؟
وستجد ان التوزيعات التي انت بالاساس تسعى اليها لن تغطي فرق الخسارة فلن يفيد توزيع 5 او 6% من خسارة 30% او 40% من سعر الاصل
ستقول انا مستثمر ولا يهم تقلبات السعر اذا كانت الشركة قوية سأقول لك نعم ولكن كم تحتاج من المدة الى ان تعود الى نقطة الصفر سنتين , ثلاث , اكثر ؟؟
وهل لديك الاستعداد للصبر طول هذه المدة وهل تضمن عدم تغير اداء الشركة خلال هذه الفترة ؟؟
ولنفترض عودة السهم لسعر مشتراك بعد هذه المدة كأن تكون مدة استثمارك 10 سنوات وبعد 3 سنوات عادت قيمة السهم لسعر مشتراك ستكون ضيعت على نفسك مدة وربح كان بالامكان الاستفادة منها بشكل اكبر
اضف الى ذلك وان تشاهد سعر سهمك يتهاوى ألن يؤثر ذلك على نفسيتك ويجعلك قد تتصرف تصرف خاطئ قد يكلفك اكثر مما حصل كأن تيأس من السهم وان اختيارك له كان خاطئ وتقرر تغيير مركزك الى شركة اخرى ظنا منك انها افضل وتحدث المصيبة ان تكمل مع السهم الجديد مسيرة هبوط اخرى
على سبيل المثال من منتصف 2018 كما اسلفنا تهاوى سهم سابك من 130 ووصل 104 في منتصف 2019 فأصابك اليأس منه ومع التوقعات بمزيد من الانخفاض في قيمته قررت استبداله بالراجحي والذي كان يصعد بثبات من وقت ****ك لسابك ظنا منك انه افضل
لتجد بعدها المصيبة الاخرى ان الراجحي بدأ في التهاوي من 76 الى 51 فأصبحت الخسارة مركبة
وكل هذا بسبب عدم اختيار التوقيت والسعر المناسب لل****
ايضا هناك بعض المفاهيم الخاطئة من الغالبية لمفهوم الاستثمارمثل من كان ( مضارب ) في شركة وبعد ان يتهاوى السعر ولم يوقف خسارته وقام بالتعديل عدة مرات وعندما تبوء محاولاته بالفشل قال خلاص انا حولت مستثمر !! خطأ ياعزيزي فأنت لم تحدد موقفك من البداية ولم تبني استراتيجيتك بشكل صحيح فأنت هنا تواسي نفسك فقط وتحاول تجبر بخاطرها وما ان تنفك تعليقتك والا وفكيت علاقتك بالسهم وربما حذفته من قائمتك وحرمت العودة له مجددا فأين استثمارك ؟؟
ايضا من المفاهيم الخاطئة للاستثمار ال**** والبيع بعد مدة طويلة حال ارتفاع السعر فهذا ليس استثمار بمعناه الحقيقي فأنت تستثمر في ( سعر الشركة ) لافي عوائدها يعني انت باختصار ( مضارب طويل المدى ) لا مستثمر
اما الاغرب والاعجب والذي لم استطع استيعابه من يشترى ويجمع في شركة لاتوزع ولا هللة ويسمي هذا استثمارا !!!
وبودي ان اعرف تستثمر في ماذا بالضبط !!
تنتظر ان يرتفع السعر يوما , اذن فأنت مضارب ياعزيزي
مثلا نسمع كثيرا من ملاك دار الاركان كلمة نحن مستثمرين ويرددونها على نطاق واسع جدا والصحيح انكم مضاربين لا مستثمرين فالشركة رغم قوتها الكبيرة فهي لاتوزع ارباح
ومن استثمر ( على قولهم ) خلال الاربع سنوات الماضية ماذا جنى الان ؟؟ لاشيء فالسعر تهاوى من 15 ريال الى حدود 7 وفوق هذا لا عائد تمت الاستفادة منه في تقليص جزء من الخسارة فأصبحت الخسارة هنا مركبة بمفهوم الاستثمار
اضف اليه ايضا التوقيت المناسب والذي ذكرت بأنه شرط مهم فمن اشتراه بحدو7 الى 8 فهو يجني الان بعض الارباح سواء اطلق على نفسه مستثمر او لا فالاهم هناك مكاسب حققها ولو احتفظ به قد يستمر في تحقيق المزيد ان استمر السهم في الصعود هنا نقول انه اختار توقيت مناسب لل**** ( مضاربيا )
لكن من اشترى عند 15 ومع تهاوي السعر ظل ( يعدل ويبدل ) عند كل محطة حتى هوى السعر الى 7 فلا توقيت **** صحيح ولا توقيت تعديل صحيح ولا عائد !! ويطلق على نفسه مستثمر !! فعن أي استثمار تتحدث ؟؟
تسمع دائما بكبار المستثمرين خاصة بالشركات الكبرى وبعضها نسميها ( المحنطة ) لا يستفيد منها المضارب الا في السنة حسنة والتي ينفر منها الجميع هؤلاء كان توقيت ****هم صحيح ودقيق جدا وبأسعار في الحضيض ومعتمدين على العوائد التي تحقق لهم مكاسب ناهيك عن المنح وزيادات رؤوس الاموال والراجحي خير مثال وكذلك من استثمر في سابك عام 2009 باسعار الثلاثينات ( يابلاش ) ولايزال
فهؤلاء هم المستثمرون الناجحون ولايهمهم تذبذب السعر فالسهم طالع عليهم ( ببلاش ) بل تجدهم يبيعون ( جزء ) من اسهمهم عند القمم وليس كاملها ويستردونها مرة اخرى بأسعار اقل
وهذه هو الاستثمار الناجح بمعناه الحقيقي
اعتذر اخوتي الكرام عن الاطالة ولكن الموضوع كان بحاجة الى اسهاب حتى تتغير بعض المفاهيم راجيا ان نكون قدمنا ولو قليلا من الفائدة للاعضاء الكرام
*ملاحظة هامة*
الشركات التي تم ذكرها بالاعلى استخدمتها لضرب الامثلة لتوافقها مع فكرة الموضوع وكل حديثي عنها يخص الماضي فقط وجميعنا عاصرنا وشاهدنا ذلك ومايخص المستقبل فلم اتحدث عنه ولا علم لي به وعلمه عند الله وحده